齐鲁证券彭晨的非法集资路:与私募合作被拖下水?

日期:2019-12-11 09:31:32 作者:期货资讯 浏览:55 次

  彭晨长得一丝不苟,国字脸,剃着板寸头,戴着银框眼镜。在过去近20年的职业生涯,彭晨的经历丰富多样。他大学念的是热能动力学,毕业时在柯达胶卷谋了一份销售代表的工作,30岁时他是保险公司的行政经理。随后他辞掉工作,在上海财经大学深造了一个金融工商管

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齐鲁证券彭晨的非法集资路:与私募合作被拖下水?

理MBA硕士,开始进入金融业。他在金融公司做过按揭业务,在基金公司当过渠道总监,任职过银行私人财富管理部,也在金融研究所工作过,拥有证券、保险、基金三个从业资格证。总之,无论外表还是资历,彭晨都像一个可托付的财产管理人。

  2012年,齐鲁证券有限公司决定引进一名“金融创新人才”, 有人向齐鲁证券副总裁极力举荐彭晨:“有专业能力,可以引进到我们公司工作”。副总裁抽了个周末,专程从济南飞到上海面见了彭晨。会面后,彭晨正式入职齐鲁证券,担任零售业务部副总经理,工作地点在上海浦东陆家嘴。这年他40岁。

  在齐鲁证券,彭晨负责产品开发,寻找阳光私募、信托、基金公司专户等产品,供公司评估选择。在他的劳动合同上,这类创新产品的引进数量,直接决定了他的薪酬高低。

  对于中国大多数券商而言,2012年的关键词就是“产品创新”,其中一个重要创新,就是跟国外对接,做合伙产品。齐鲁证券也不遗余力往这个方向努力。公司负责人总不厌其烦地强调:“创新是当前的第一要务”。

  在培训会上,齐鲁证券零售业务总部常务副总韩亭德,每次都向分公司和营业部的员工们这样介绍彭晨:“这是公司总部新引进的金融创新专家。”他是彭晨的直接上司。每到一个营业部,韩亭德总会一再指出:“在传统业务、常规业务日渐萎缩的情况下,创新业务已成为营业部当前第一要务,是营业部做大做强的唯一途径。”

  顶着“金融创新专家”的名头,彭晨刚入职就考察了30多家私募机构。他手下有8名员工,分布在上海和济南,其中2人负责对引进的私募产品进行评估。评估的标准,是依据风险、收益等打分,其余人负责对私募产品进行开发、引进、推广等。

  在这30多家私募机构的筛选中,彭晨和齐鲁证券最终确定了一家最适宜合作的机构,名叫首善财富投资管理有限公司(简称首善公司),他们认为,这家公司在圈内有不错的口碑,业绩好,也有信誉。

  2012年6月,在上海浦东金融贸易中心的金茂大厦,齐鲁证券和首善公司开了一次会,商讨合作的可能性。

  彭详云是首善公司的副总,他向彭晨介绍了一种“有限合伙模式”。

  “有限合伙”原本是私募基金的一种常见组织形式,方式是:设立一家有限合伙企业,包括普通合伙人(对合伙企业债务承担无限连带责任)和有限合伙人(以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任)。这种组织形式移用到理财产品当中,签约双方成为“有限合伙”伙伴——首善公司是普通合伙人,承担无限连带责任;而齐鲁证券找来的那些中小投资者,就是有限合伙人,他们签订入伙协议后,加入到这个企业,汇入资金,进行证券交易。

  彭晨认真研究了这个业务创新,在随后齐鲁证券各地营业部的调研培训中,他花了不少时间向员工们讲解这个新产品的结构。对于齐鲁证券来说,“有限合伙模式”的意义是顾及了一些中小客户。之前,齐鲁证券的客户以10万到50万资金为主,原有的产品设计很难覆盖那些中小客户。但如果通过有限合伙的形式,小客户们可以通过入伙协议的方式,加入到合伙企业来。

  这看起来是一次双方都有利可图的合作。彭晨是齐鲁证券一方的对接人,而首善一方的对接人,名叫王健。两年后,他们的命运都将因为这次合作而改变。

  二

  彭晨第一次见王健,对方递上的名片印着副总经理的头衔,名片样式和首善公司的其他人一模一样。王健说起话来苏州口音,言语之中并不怎么待见彭晨。

  44岁的王健给人的印象个头不高、体态微胖、短发有秃顶。2012年加入首善公司时,他声称自己很有关系,与很多券商和银行行长都十分熟悉,可以通过银行或券商合作发行产品、募集资金。

  首善公司是一家私募公司。在公司官网的致辞里,董事长吴正新说,“尽管目前业界尚未对‘财富管理’形成非常成熟的界定,但无可争辩的事实是:我们已经进入到了一个蓬勃发展的财富管理时代!”

  这一年,私募行业炙手可热,寻求社会上有实力的私募机构进行业务合作,是很多证券公司业务创新的重点。



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